Kraken

Análise: Kraken

O que é Kraken?

Kraken é uma exchange de criptomoedas americana com sede em San Francisco. Ela parece estar em atividade desde sempre (o que, no mundo das criptomoedas, se refere a desde 2011). A Kraken é regulamentada nos Estados Unidos pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Isso assegura uma camada adicional de segurança e conforto aos seus usuários.

O mercado de criptomoedas costuma se referir à Kraken como uma exchange bastante confiável. A própria exchange afirma existir para “aqueles que precisam de execuções rápidas, recursos inovadores, suporte excepcional e alta segurança” e garante que “sempre coloca o cliente em primeiro lugar”. A Kraken também se promove como a exchange de criptomoedas mais confiável do mundo.

Novo aplicativo Kraken

A Kraken lançou um novo aplicativo em janeiro de 2022. Ele já não era mais nenhuma novidade na data da última atualização desta análise (24 de janeiro de 2023), mas o vídeo promocional divulgado pela Kraken no lançamento do aplicativo ainda traz informações relevantes. E nós gostamos dele! (Conteúdo em inglês com duração de um minuto e 24 segundos).

Kraken - Uma grande participante no mundo das criptomoedas

A Kraken é, e sempre foi, uma das grandes participantes na indústria das exchanges de criptomoedas. Na data da última atualização desta análise (24 de janeiro de 2023), ela apresentou um volume de negociação spot em 24 horas de US$605 milhões, uma quantia suficiente para colocá-la entre as 30 exchanges com os maiores volumes de negociação spot em 24 horas na lista da Coinmarketcap.com. Ela também está entre as três primeiras colocadas na lista da Coinmarketcap.com das exchanges mais confiáveis para negociação spot, sendo superada apenas pela Binance (a proprietária da Coinmarketcap.com) e Coinbase:

Auxílio à Mt. Gox

Um exemplo do alto nível de confiança desta exchange pôde ser observado quando o administrador do processo de falência da Mt. Gox nomeou a Kraken para auxiliar no processamento das reivindicações de 127 mil credores da Mt. Gox. Suas funções no processo foram:

1. Ajudar na investigação de possíveis perdas ou roubos de Bitcoins;
2. Ajudar na criação de um sistema para arquivar e investigar reivindicações;
3. Contribuir com a distribuição de Bitcoins e/ou ativos fiduciários aos credores;
4. Converter Bitcoins em moedas fiduciárias, quando necessário.

Serviços de staking da Kraken

A Kraken também está entre as exchanges de criptomoedas que oferecem os chamados serviços de staking. A plataforma disponibiliza o staking de 11 criptomoedas diferentes: Cardano, Cosmos, Ethereum, Flow, Kava, Kusama, Mina, Polkadot, Solana, Tezos e Tron. O APY (rendimento percentual anual) oferecido pela Kraken varia de 3% a 21%, dependendo de qual criptomoeda você deseja fazer o staking e por qual período está disposto a realizá-lo.

Você pode começar a fazer staking na plataforma aqui.

Caso tenha interesse em aprender mais sobre staking, conhecer os diversos tipos de staking que existem e descobrir onde encontrar as melhores taxas de staking, você também pode consultar o nosso Guia de staking de Ethereum.

Mesa de operações OTC

A Kraken também conta com uma função de mesa de operações OTC. Com uma mesa de operações OTC (sigla de “Over The Counter”, em português conhecido como “mercado de balcão”), é possível executar negociações maiores sem o risco de “slippage”, nome dado ao movimento nos preços causado por grandes transações.

Na Kraken, a ordem mínima é de US$100.000, portanto ela não é voltada aos pequenos investidores. Mas se você faz negociações deste tamanho, saiba que a mesa de operações OTC da Kraken oferece ampla liquidez e um serviço mais privado e personalizado. Tal serviço é voltado especialmente a usuários com alto patrimônio, instituições e empresas de criptomoedas que precisam de atendimento eficiente para processar grandes ordens. Os serviços de execução e liquidação são discretos, seguros e muito competitivos.

A Kraken conta com uma equipe dedicada de 11 traders profissionais distribuídos pela América do Norte, Europa e Ásia-Pacífico. Por isso, a plataforma é capaz de “entender as necessidades específicas do seu mercado geográfico” e consegue negociar e liquidar transações de forma rápida e eficiente a todo momento. A equipe de traders da Kraken na União Europeia fica sediada em Londres e conta também com gestores de conta dedicados e suporte de vendas para cuidar de todas as suas necessidades de negociação.

Suporte para dispositivos móveis

Assim como a maioria das plataformas, a Kraken também está disponível em forma de um aplicativo móvel. Isso significa que você não precisa mais de um desktop para acessar o mundo das negociações de criptomoedas. Basta fazer o download do aplicativo na App Store ou Google Play e você estará preparado para negociar.

Negociação alavancada

A Kraken oferece negociação alavancada. Esta oferta foi lançada após a empresa adquirir a Crypto Facilities, uma plataforma de negociação que se descrevia como uma solução “líder global e regulamentada pela FCA”. O preço de aquisição não foi divulgado, mas supostamente teria sido de US$100 milhões - o que constituiria uma das maiores aquisições na história da indústria de criptomoedas. Após a aquisição, tornou-se possível movimentar fundos livremente entre a Kraken Exchange e a Kraken Futures. 

Na Kraken, é possível negociar as cinco principais criptomoedas com alavancagem de até 50x. Existem outras plataformas que disponibilizam alavancagem de até 100x, sendo que a Coinbase Pro oferece até mesmo 500x. Na Kraken, não há restrições nem taxas de juros contínuas. A plataforma também destaca que há “transferências integradas entre os mercados spot e de futuros” e participação nas receitas de 30%. Isso significa que a exchange distribui 30% de todas as taxas líquidas coletadas junto aos traders ativos de volta a eles.

Tela de negociação da Kraken

Todas as exchanges têm telas de negociação diferentes. E não existe a “melhor tela de todas”. Você deve decidir por conta própria qual tela de negociação melhor se encaixa em seu estilo. O que a maioria das telas costuma ter em comum é a exibição do livro de ofertas (ou de parte dele), o gráfico de preços da criptomoeda escolhida e o histórico de ordens. Elas também costumam apresentar campos de compra e venda. Antes de escolher uma exchange, experimente dar uma olhada em sua tela de negociação para se assegurar de que ela é adequada. A imagem abaixo mostra a tela de negociação da Kraken Pro (captura de tela obtida em 24 de janeiro de 2023):

Taxas da Kraken

Taxas de negociação da Kraken

As taxas de negociação da Kraken são de 0,26% para takers e 0,16% para makers. A taxa para takers está um pouco acima da média da indústria, enquanto a taxa para makers está um pouco abaixo da média da indústria. De acordo com este relatório, a taxa média de negociação spot da indústria é de 0,2294% para takers e 0,1854% para makers.

Na Kraken, você também recebe descontos sobre as suas taxas de negociação ao atingir determinados volumes de negociação. Esta é uma prática bastante comum entre as maiores exchanges de criptomoedas. A tabela de descontos é a seguinte (registro feito em 24 de janeiro de 2023):

Taxas de retirada da Kraken

As taxas de retirada costumam ter um valor fixo na criptomoeda relevante que você deseja sacar. Esta taxa fixa permanece a mesma, independentemente do tamanho da retirada. Em algumas plataformas, você pode aumentar o valor da taxa para que a transação tenha maior prioridade.

A Kraken cobra uma taxa de retirada no valor de 0.00001 BTC por retirada de BTC. Esta taxa está significativamente abaixo da média global da indústria que, na última vez em que conduzimos um estudo empírico sobre o tema, era de 0.0004599 BTC por retirada de BTC.

Métodos de depósito e investidores dos EUA

Investidores dos EUA

Como a exchange é americana, você pode fazer negociações nela se for um investidor dos EUA.

Métodos de depósito

É possível fazer depósitos em dinheiro na Kraken de várias formas diferentes. Por exemplo, você pode adquirir criptomoedas na Kraken usando Apple Pay e Google Pay. Basta escolher a criptomoeda que você gostaria de comprar, inserir o valor e selecionar Apple Pay ou Google Pay no menu “Pagar com”. Caso você ainda não tenha adicionado um cartão à sua conta, é possível adicioná-lo diretamente no aplicativo Kraken.

Outra opção é efetuar depósitos (e retiradas) de USD, EUR, CAD, GBP e JPY por meio da Etana Custody (e de CHF por meio do Bank Frick em Liechtenstein). A Etana disponibiliza conversões em diversas moedas fiduciárias. Os usuários da plataforma Kraken podem efetuar transferências bancárias de praticamente qualquer moeda fiduciária para suas carteiras Etana Custody e, em seguida, realizar a conversão para uma das cinco principais moedas fiduciárias suportadas pela plataforma para financiar suas respectivas contas Kraken.

Também é possível realizar depósitos e retiradas em EUR por meio de transferências SEPA. A cooperação da Kraken com o Bank Frick sediado em Liechtenstein torna isso viável. As taxas de depósito SEPA são de EUR 0,15, enquanto as taxas de retirada SEPA são de EUR 1,00 (ou seja, quase inexistentes).