Руководство 101 по получению прибыли от криптовалюты November, 2024

Криптовалютная доходность позволяет держателям токенов зарабатывать на своих криптовалютных активах. Существуют различные варианты заработка на вашей криптовалюте; некоторые из них просты и идеально подходят для новичков, а другие больше подходят для опытных инвесторов. Предлагая свою криптовалюту в кредит или для стейкинга, вы можете получать вознаграждение до 20% годового процентного дохода (APY) или выше, в зависимости от метода, курса обмена и криптовалюты.

Для тех держателей криптовалют, которые хранят криптоактивы в течение длительного времени («HODLing»), можно подумать о предоставлении или стейкинге своих токенов для получения дополнительных вознаграждений. Но прежде чем начать, вот что вы должны знать.

TLDR, если лень читать:

• Криптовалютный стейкинг предлагает держателям токенов возможность получать прибыль от хранения своих денег различными способами.
• Стейкайте свои средства и получайте вознаграждения в различных криптовалютах и токенах.
• Зарабатывать можно путем стейкинга, займа или доходного фермерство через централизованные биржи, децентрализованные биржи (DEX) и узлы. 
• Всегда присутствует элемент риска, но некоторые альтернативы получения криптодохода предлагают возможность осуществления большего контроля над вашими финансами, чем другие.

Как получить доход от своей криптовалюты

Зарабатывать криптовалюту можно разными способами — путем стейкинга и доходного фермерства (часто называемое лендингом). Сложности каждого метода варьируются, каждая отдельная возможность может лучше подойти конкретному типу инвестора. Вот варианты заработка на вашей криптовалюте с указанием простоты или сложности каждого метода.

Что мы имеем в виду, когда говорим о лендинге и стейкинге? В чем разница? Давайте вкратце рассмотрим эту тему. 

• Стейкинг. Стейкинг требует от пользователя одолжить отдельный токен бирже, заблокировав его на свободный или фиксированный период времени, чтобы получать пассивный доход ежедневно, еженедельно, ежемесячно или ежегодно.
• Доходное фермерство. Доходное фермерство — это услуга, предлагаемая биржами децентрализованных финансов (DeFi). Основная концепция заключается в том, что вы предоставляете свои токены DEX, позволяя ей предлагать покупателям и продавцам привлекательные уровни ликвидности по конкретной торговой паре.

Лучшие кредитные платформы в 2023 году

Для заинтересованных в заработке пользователей наша команда криптоэкспертов составила список из пяти лучших вариантов, доступных в 2023 году. Вот пять лучших платформ в произвольном порядке:

1. Nexo - централизованное кредитное учреждение, работающее в пространстве криптокредитования с 2018 года.
2. Huobi - ведущая китайская криптобиржа, имеющая более 10 миллионов пользователей по всему миру и отличную программу кредитования. 
3. Binance - всемирно известная криптовалютная торговая платформа, предлагающая множество инвестиционных продуктов и криптовалют.
4. Compound - избранная децентрализованной биржей года в 2020 году, она продолжает расти благодаря своим продуктам, зарабатывающим на стейблкоине DAI.
5. YouHodler - централизованная биржа, предлагающая кредиты, обеспеченные криптовалютой, сберегательные счета и функциональность Multi HODL.

Метод для начинающих — через биржу

Стейкинг криптовалюты включает в себя предоставление вашей криптовалюты для аутентификации транзакций в блокчейн-матрице криптовалюты. Большинство типов стейкинга не требуют, чтобы клиенты держали свои токены в течение определенного времени, что означает, что вы можете вернуть их в любое время (гибкий стейкинг). Тем не менее, после осуществления анстейкинга обычно есть интервал — иногда называемый периодом «охлаждения» — прежде чем токены возвратятся на ваш кошелек.

Посетив раздел «Заработок» некоторых высокорейтинговых сайтов криптобирж, вы можете привести свои цифровые активы в действие с помощью различных вариантов стейкинга. Выберите желаемую криптовалюту, введите минимальное или большее количество криптовалюты, необходимое платформе, и начните с нетерпением ждать пассивного роста ваших инвестиций.

Плюсы:

• Легкий доступ для начинающих и новичков в криптосфере.
• Обычно централизованные биржи предлагают простой вариант налоговой отчетности для декларирования полученных вознаграждений от стейкинга.
• Как правило, биржи предлагают универсальную криптоплатформу, включая кошелек, где будут собираться вознаграждения за стейкинг.

Минусы:

• Ваши ключи находятся на бирже, что влечет за собой определенный уровень риска.
• Иногда биржа взимает комиссию за стейкинг, которая выплачивается в процентах от вашего дохода (например, Coinbase взимает 25%, а eToro — от 10% до 25%).
• Пользователи будут платить комиссию «за газ», чтобы осуществить стейкинг своих токенов, в зависимости от сети.

Лучшие децентрализованные биржи для стейкинга

Многие криптоинвесторы предпочитают придерживаться философии крипторынка и инвестировать только в децентрализованные платформы. Мы составили краткий перечень для вас, чтобы вам было проще найти лучшую DEX (децентрализованную биржу) для стейкинга.

1. Kyber Network - провайдер DeFi высшего уровня, предлагающий протокол ликвидности на блокчейне, позволяющий интегрировать децентрализованные свопы токенов в любое приложение.
2. Bisq - простая в использовании DEX, не требующая проверки личности и предлагающая свой открытый исходный код, позволяющая пользователям участвовать в стратегии проекта.
3. IDEX - платформа, работающая с 2016 года, предлагающая поддержку смарт-контрактов для торговли в режиме реального времени.
4. Honeyswap - децентрализованная биржа, развернутая в цепочке xDai, которая поддерживает протокол Polygon и планирует интегрироваться с цепочкой Arbitrum.
5. Binance DEX - биржа, сделавшая себе самое громкое имя в криптопространстве, поэтому она предлагает безопасные и надежные сделки с низкими торговыми комиссиями.

Метод для начинающих — лендинг на бирже

Различные онлайн-провайдеры предлагают криптокредиты. Криптокредиты позволяют клиентам получить доступ к взаимному кредитованию монет и токенов. Токены могут использоваться для целей заимствования на этапах кредитования и займа в цифровой валюте. Криптолендинг аналогичен кредитам, предлагаемым через банки и другие финансовые органы. В некоторых случаях пользователи занимают определенную сумму денег. Затем, по истечении определенного периода, заемщик погашает полученные им токены в дополнение к процентам — часто традиционные финансовые учреждения предлагают беспроцентные кредиты.

Условия предоставления криптокредитов позволяют спекулянтам продвигать свои токены на «открытый срок», давая им возможность вывести свои токены в любое время. Вместо этого они могут предоставлять обеспечение в форме срочного аванса на несколько месяцев или даже лет, так часто можно получить более высокую доходность.

Плюсы:

• Высокая возможность получения большой отдачи от инвестиций, генерирующих пассивный доход.
• Биржи будут предоставлять формы налоговой отчетности для регистрации дохода от лендинга.
• Нет требований к традиционным банкам одалживать или занимать, что открывает возможности осуществлять лендинг криптовалюты более широкой аудитории. 

Минусы:

• Хранение токенов в руках биржи добавляет элемент риска.
• Риск задолженности перед кредитором, если средства не управляются должным образом. 
• Существует вероятность того, что криптозаемщик может не выполнить обязательства по своему кредиту, что сведет на нет накопленные криптодоходы.

Промежуточный метод — стейкинг-пулы

Стейкинг через валидатора или стейкинг-пул сопоставим с услугами стейкинга на бирже. Разница в том, что процесс стейкинга осуществляется непосредственно на блокчейне. Инвесторы зарабатывают на прибыли, полученной от сделок, но устраняя посредника (биржу) и получая комиссионные напрямую. Делегируя свои токены валидатору, вы продолжаете оставаться владельцем своих токенов.

Валидатор использует делегированные вами токены, чтобы увеличить вероятность выбора для подтверждения нового блока в последовательности. После валидации вновь сформированного блока доходы от стейкинга делятся между теми, кто вкладывает в него свои монеты. Как только вы передаете свои токены в пул для стейкинга, хранение токенов переходит к фонду, который управляет валидатором, но это зависит от сети. 

Например, вы можете передать токены Polygon валидатору и сохранить контроль над своим токеном MATIC. Тем не менее, платформа поддерживает ETH, если вы передаете единицы Ethereum в стейк-пул.

Принимая во внимание токен, который вы решили стейкать, редко существует какой-либо определенный промежуток времени, в течение которого вы должны стейкать монеты. Как правило, вы можете забрать свои токены в любое время. Тем не менее, после того, как вы прекратите стейкинг своих токенов, обычно наступает период анбондинга, который длится от нескольких дней, а иногда и до нескольких недель.

Плюсы:

• Не пользоваться услугами биржи означает устранить посредника, снизить комиссионные и максимально увеличить заработанные вознаграждения.
• Инвесторы не обязаны быть их валидаторами, что снижает требования к доступу и позволяет большему количеству людей осуществлять стейкинг на блокчейне.
• По мере того, как присоединяется все больше людей и фондов, стейки постепенно улучшаются, что приводит к более крупным и регулярным транзакциям.

Минусы:

• Индивидуальные стейкинг-пулы или пулы валидации устанавливают очень строгие минимумы, которые могут не подходить для инвесторов с меньшим капиталом.
• Валидаторы должны соответствовать требованиям к определенному количеству подписок, иначе они могут быть оштрафованы сетью. Кроме того, штрафы могут быть наложены, если пул не работает хорошо, что приводит к потенциальным потерям для инвесторов.
• Ваша криптовалюта не находится под вашим контролем, что сопряжено с риском.

Продвинутый метод — запуск валидатора

Запуск валидатора — это форма инвестирования. Ключевым отличием запуска валидатора от других методов, о которых мы упоминали, является то, что операторы несут ответственность за добавление новых блоков в блокчейн посредством автоматизированного процесса голосования. Создатели блоков называются валидаторами и отвечают за проверку транзакций, проверку активности, голосование по результатам и ведение записей.

Валидация требует первоначальных инвестиций из-за необходимости в передовых вычислительных возможностях и быстрой скорости работы в Интернете, чтобы гарантировать круглосуточную доступность и надежность. Это дорогой подход к получению прибыли от криптовалюты и требует еще больше средств, если учитывать минимальные требования к стейкингу токенов и затраты на запуск валидатора. Кроме того, если вы столкнетесь с техническими трудностями с вашим оборудованием или программным обеспечением во время работы валидатора, к вам могут применить штрафы, что также называется «слэшинг».

Плюсы:

• Индивидуальный процесс, в котором не участвует посредник, поэтому вы получаете все преимущества вознаграждений.
• Вы гораздо лучше контролируете свои цифровые активы, нежели когда осуществляете стейкинг на бирже или через стейкинг-пул.
• В качестве валидатора вы можете зарабатывать на основе токенов, делегированных вам другими пользователями. 

Минусы:

• Запуск валидатора — это высокотехничный процесс и требует значительных первоначальных инвестиций для настройки оборудования.
• Если обнаружат, что ваш валидатор подтвердил мошеннические блокировки, или вы столкнетесь с техническими трудностями, что является обычным явлением, вам могут отменить награды.
• Вы должны удерживать минимальное количество токенов для запуска узла, которое часто составляет десятки тысяч долларов.

Стейкинг против лендинга

И стейкинг, и лендинг являются средствами, с помощью которых пользователи могут получать преимущества от цифровых активов, которыми обладают. Различие заключается в процессе. С помощью стейкинга клиенты сдают свою криптовалюту в аренду блокчейн-системе или заключают контракт на свой стейк с другим валидатором. Валидатор проверяет транзакции и добавляет блоки в сеть. Благодаря делегированию монет они получают награды за это. Клиенты также могут одалживать свои криптовалюты на биржах, чтобы использовать их по своему усмотрению. А за криптовалюты, которые они одалживают, они получат процентную ставку, возвращенную кредитором.

Основным преимуществом стейкинга и лендинга является то, что они позволяют пользователям получать пассивный доход через криптовалюту, не полагаясь на рост рыночной цены. Используя стейкинг или лендинг цифровых валют, пользователи получат больше цифровых активов. Это особенно выгодно для лиц, планирующих хранить свои виртуальные активы в течение длительных периодов времени. 

Недостатком стейкинга и лендинга под высокий процент является риск для инвесторов потерять свои средства. Многие биржи предлагают соотношение займа к стоимости вашего залога (LTV), что позволяет пользователям защитить себя в случае падения рынка. Несмотря на то, что может быть высокая доходность, все равно существует вероятность того, что прибыль не будет собрана, и весь стейк может быть отминусован. Следовательно, важно тщательно оценивать любую криптовалютную деятельность, в которой присутствует риск.

Популярные криптовалюты, приносящие доход

Как можно себе представить, самые популярные криптовалюты для доходного фермерства в целом являются самыми популярными в криптопространстве. Если вы хотите зарабатывать на биржах, наиболее популярными валютами являются те, на которых они предлагают доходность. Вот некоторые примеры самых популярных валют: 

• Ethereum (ETH)
• Polygon (MATIC)
• Bitcoin (BTC)
• Solana (SOL)
• Cardano (ADA)
• Tether (USDT)
• Binance Coin (BNB)
• MultiversX (EGLD)

В заключение

Всякий раз, когда вы инвестируете в криптовалюту, существует определенный уровень риска. Вот почему важно исследовать и выбирать процесс криптовалютного заработка, который соответствует вашему уровню риска. 

Цифровая валюта может позволить вам получать пассивный доход, что делает ее простым и привлекательным способом расширения вашего текущего портфеля. Когда вы будете готовы исследовать стейкинг с криптовалютой, убедитесь, что вы выбрали подходящую для вас процедуру заработка и найдите подходящую биржу в соответствии с вашими инвестиционными потребностями.