Richard Ramberg
Данная статья посвящена кое-чему очень важному. Комиссиям бирж криптовалют. Все биржи взимают со своих пользователей комиссии, ведь это (вместе с продажей рекламных площадей и взиманием платы за листинг с ICO-команд, которые хотят разместить свой токен на бирже) единственный для них способ заработать деньги. Поэтому, если мы хотим, чтобы биржи существовали, мы должны согласиться с тем, что они взимают определенную плату. Однако какой уровень комиссий является разумным? Этот вопрос уже посложнее.
Мы разделили эту статью на три разные группы комиссий, что соответствует хронологии действий: комиссии за внесение депозита, торговые комиссии и комиссии за вывод средств. Биржи взимают комиссию за внесение депозита, когда вы вносите средства на биржу, торговую комиссию – когда вы совершаете сделки на бирже, и комиссию за вывод средств – когда вы хотите забрать свою прибыль или убытки и убрать активы с биржи.
Комиссии бирж криптовалют – Группа 1: Комиссии за внесение депозита
Первая группа комиссий бирж криптовалют – это комиссии за внесение депозита. Биржи обычно не взимают никаких комиссий при депозите криптовалюты. Им достаточно уже того, что вы решили разместить у них свою криптовалюту. Однако при внесении депозита в фиатной валюте почти всегда взимается комиссия за депозит. Размер комиссии за внесение депозита зависит от используемого метода оплаты. Пополнение счета посредством банковского перевода обычно сопровождается более низкими комиссиями, чем соответствующий депозит с кредитной или дебетовой карты. Это в первую очередь связано с тем, что биржи сами должны платить банкам и поставщикам кредитных карт определенные комиссии за обработку платежей.
Некоторые биржи взимают комиссию за внесение депозита, достигающую ошеломляющих 11% за депозиты с кредитных карт.
На самом деле мы не можем утверждать, что «эта комиссия хорошая», а «эта комиссия плохая», ведь, если речь идет о комиссиях за внесения депозита, то среднего показателя по отрасли не существует (хотя 11% – это в любом случае перебор). Но, если вы собираетесь вносить депозит не только в криптовалюте, мы настоятельно рекомендуем вам ознакомиться с комиссиями за внесение депозита, действующими для предпочитаемого вами метода депозита, перед тем как все-таки вносить средства. На этом по этой группе комиссий пока все. А теперь перейдем к гораздо более интересной группе комиссий бирж криптовалют – торговым комиссиям!
Комиссии бирж криптовалют – Группа 2: Торговые комиссии
Вторая группа комиссий бирж криптовалют – торговые комиссии. Каждая сделка происходит между двумя сторонами: субъектом 1, чей ордер находится в книге ордеров еще до самой сделки, и субъектом 2, который размещает ордер, который соответствует (или забирает, с англ. – «takes») ордеру субъекта 1. Субъект 1, мы называем его «мейкером», поскольку он создает (с англ. – «makes») ордер, который в последующем выполняется. Субъект 2, мы называем его «тейкером», поскольку он забирает ордер, созданный мейкером.
Ордера мейкеров создают ликвидность на рынке. Тейкеры же убирают эту ликвидность, сопоставляя ордера мейкеров со своими собственными.
Обычно тейкеры платят более высокие комиссии, чем мейкеры. Соответственно, мейкеры получают скидки за предоставление рынку ликвидности.
Биржи взимают комиссии тейкера и комиссии мейкера, которые выражаются в процентах от стоимости ордера. Итак, допустим, комиссия тейкера составляет 1%, и вы покупаете биткойн за 100 долларов. Это будет означать, что в результате вы получите биткойн за 99 долларов после того, как биржа снимет с вас комиссию.
Какова средняя комиссия за торговлю криптовалютой?
Вы можете задаться вопросом – каков размер среднеотраслевой комиссии для тейкеров в мире? А размер среднеотраслевой комиссии для мейкеров? Как правило, говорят, что средний показатель комиссии тейкеров по отрасли на централизованной бирже, работающей по принципу «криптовалюта в обмен на криптовалюту», составляет 0,25%. Соответствующий средний показатель для мейкеров немного меньше, поскольку некоторые биржи предлагают скидки для мейкеров, и составляет 0,20%.
ОБНОВЛЕНИЕ от 12 октября 2020 года: Сегодня, более чем через 18 месяцев после изначального написания этой статьи, мы провели большое эмпирическое исследование, чтобы наконец ответить на вопрос о том, каков размер комиссии в среднем. Результаты этого исследования опубликованы здесь. И ответ на этот вопрос – 0,213% для тейкеров и 0,16% для мейкеров.
Также существуют отклонения, которые существенно отличаются от среднего показателя по отрасли в лучшую или худшую сторону. Например, в мире есть семь бирж, которые фактически платят мейкерам за помощь в проведении сделок:
- Crex24 (с Эстонии),
- Liquid (из Сингапура),
- Bybit (с Британских Виргинских островов),
- HitBTC (из Дании),
- Delta Exchange (из Сент-Винсента и Гренадин – если вы еще не слышали об этом месте, прочтите о нем здесь),
- Cryptox (с Польши),
- Gopax (из Южной Кореи).
С другой стороны, существуют биржи, которые являются настоящими ворами. Это биржи, которые взимают абсолютно безумные торговые комиссии. Худшая из известных нам – это Russian Cash2PM. Cash2PM взимает комиссию 20%. Грубо говоря, это в 100 раз больше среднего показателя по отрасли. Даже нет смысла говорить, что это невероятно дорого. Это абсолютно варварская комиссия, поэтому мы лучше воздержимся от торговли, чем будем пользоваться этим сервисом. Но стоит признать, что каждый волен делать то, что ему хочется.
Чтобы с легкостью сравнить биржи и отсортировать их по самым высоким или самым низким комиссиям, воспользуйтесь нашим Списком бирж криптовалют. Это самый обширный в мире список, содержащий информацию о комиссиях для всех перечисленных 360+ бирж.
Фиксированные комиссии
Другой очень распространенной моделью комиссий является то, что мы называем моделью фиксированных комиссий. Биржи с «фиксированными комиссиями» не взимают разные комиссии с мейкеров и тейкеров. Для инвесторов, которые предпочитают брать существующие ордеры из книги ордеров (и, следовательно, быть тейкерами), это может быть привлекательной моделью торговых комиссий.
Именно модель фиксированных комиссий используется биржами Binance, Huobi и многими другими.
Также следует отметить, что торговые комиссии многих бирж снижаются по мере увеличения объемов торговли, а это означает, что вы заинтересованы в торговле в бОльших объемах. Так что, если вы являетесь крупным крипто-трейдером, комиссии, указанные на соответствующих веб-сайтах бирж, могут быть немного выше, чем те, которые вам фактически придется платить при торговле.
Токены бирж
Также существуют определенные биржи, которые выпустили собственные криптовалюты. Вот самые крупные из них с точки зрения рыночной капитализации (на момент написания этого текста):
- Binance Token (14-я самая дорогая криптовалюта в мире)
- KuCoin Token (63-е место)
- Huobi Token (73-е место)
- Qash (токен Quoine, 75-е место)
Какие именно выгоды вы получите, владея токеном определенной биржи криптовалют, как уже упоминалось, зависит от самого токена. Однако обычно выгода состоит в получении скидки на торговые комиссии при торговле на такой бирже или же в периодическом получении эквивалентных дивидендных выплат.
Комиссии бирж криптовалют – Группа 3: Комиссии за вывод средств
Третья и последняя группа комиссий бирж криптовалют – это комиссии за вывод средств. Допустим, вы какое-то время торгуете на бирже и уже получили приличную прибыль, и по какой-то причине вам необходимо вывести свои средства. Вам нужно заплатить за что-то или вы просто хотите переместить активы в отдельный кошелек или другую биржу. В этом случае биржа обычно взимает с вас комиссию за вывод средств.
Фиксированные комиссии за вывод средств
Комиссии за вывод средств обычно устанавливаются на определенном уровне, независимо от размера выводимой суммы. Итак, при выводе BTC, комиссия за вывод 1 BTC и комиссия за вывод 1 000 BTC будут одинаковыми. Обоснованием этого является то, что за BTC взимается сетевой сбор, взимаемый сетью блокчейнов, и этот сетевой сбор представляет собой «комиссию за транзакцию», а не «комиссию за сумму BTC».
Многие биржи взимают только сетевой сбор, то есть обязательную комиссию, которую вы платите за каждую транзакцию в определенном блокчейне. Для пользователя это очень удобно. Однако существует еще на одну ступень лучшее предложение для пользователей в отношении комиссий за вывод средств на криптовалютных биржах, и именно – когда биржа фактически этот сетевой сбор платит за вас. В результате комиссия за снятие средств составляет 0,00. Это очень конкурентоспособное предложение.
Какова средняя комиссия за вывод средств в криптовалюте?
В мире существует только одно эмпирическое исследование того, сколько же на самом деле составляет средняя фиксированная комиссия за вывод средств. Согласно этому исследованию, проведенному нами здесь, в Cryptowisser, после изучения 218 различных бирж, взимающих фиксированную комиссию за вывод BTC, мы пришли к выводу, что среднеотраслевая комиссия за вывод BTC составляет 0,000812 BTC.
ОБНОВЛЕНИЕ от 22 сентября 2020 года: Согласно новому эмпирическому исследованию, проведенному Cryptowisser.com (в июне 2020 года), на этот раз с участием более 400 различных бирж, мы пришли к выводу, что средний показатель комиссии за вывод средств стал ниже, чем был раньше. Теперь он составляет около 0,00061 BTC за каждый вывод BTC.
Комиссии за вывод средств, устанавливаемые в процентах
Наконец, существуют также биржи, взимающие комиссии за вывод средств, которые устанавливаются в процентах от суммы вывода. Из более чем 360 бирж, перечисленных нами в нашем Списке бирж криптовалют, только 14 используют комиссию за вывод средств, выражаемую в процентах (от наименьшей ставки к наибольшей): SouthXchange (0,04%), Digax (0,10%), BitINKA (0,15%), RippleFox (0,20%), DOBI Trade (0,30%), ChaoEx (0,50%), OOOBTC (0,50%), BCEX (0,50%), iCE3X (0,50%) LEOxChange (1,00%) и Trustdex (1,00%).
В случае с комиссией, выраженной в процентах, она будет выгодна при выводе мелких сумм. Если вы выводите 0,01 BTC, а комиссия за вывод средств составляет 0,50%, сумма этой комиссии составит 0,00005 BTC (чрезвычайно низкая комиссия). Однако, если вы будете выводить 10 BTC, комиссия за вывод составит 0,05 BTC (чрезвычайно высокая комиссия). Вам следует подумать, подходит ли эта модель комиссий за вывод средств для вас.
Вывод
В заключение следует сказать, что при оценке предложения комиссий на конкретной бирже вам необходимо оценить комиссии в целом. На бирже действуют низкие торговые комиссии, но комиссии за вывод средств чрезвычайно высокие? Не хорошо. Биржа предлагает бесплатный вывод средств, но злоупотребляет с торговыми комиссиями? Не хорошо. Вам следует учитывать все комиссии. И, к счастью, у вас есть для этого Список бирж криптовалют от Cryptowisser.
Удачи вам!
